Resultado provisional: +10.617 € (+3,54%)
TIR provisional: 3,95% (rentabilidad anualizada)
Vida de la cartera: 328 (faltan 5.151 días hasta el objetivo)
Exposición base de Renta Variable: 27,9%
NR: 4,02 (1-10)
El riesgo es un parámetro subjetivo. Difícil de medir, difícil de comparar, y muy difícil de evaluar si compensa o no asumirlo. Y sin embargo, nos tenemos que esforzar en hacerlo, porque tomarlo o eludirlo solo por sensaciones nos llevaría a tomar malas decisiones, como suelen hacer los inversores no profesionales (y muchos profesionales). Cuando estudio un método de cálculo al respecto intento que dicho método no varíe en suficiente tiempo ni en función de qué estoy evaluando. Suelo publicar qué exposición base a Renta Variable (bolsa) tiene en cada momento la cartera, como una forma de medir ese riesgo. Hoy añado el indicador (propio) NR que en una escala de 1 a 10 evalua el riesgo asumido a título comparativo/informativo.
| Posición | Valor (€) | Fecha | Resultado |
|---|---|---|---|
| Cuenta | 0 | 21/11 | |
| Gastos explícitos | 21/11 | -1.080 | |
| AB INTERNAT HEALTHCARE S1 | 2.617 | 21/11 | 317 |
| AXA GBL SUST EQ F €HED | 7.945 | 21/11 | 745 |
| BLUEBAY INVESTGRADEBOND S | 23.761 | 21/11 | 1.460 |
| Candriam Eq L Biotech I €hed | 2.412 | 21/11 | -188 |
| CARMIGNAC PF SÉCURITÉ F | 103.409 | 21/11 | 2.809 |
| DNCA FLEX INFLAT I | 17.867 | 20/11 | -49 |
| DUNAS VALOR PRUDENTE I | 0 | 21/11 | 26 |
| DWS CROCI SECTORS PLUS XC | 8.819 | 21/11 | 819 |
| DWS GBL AGRIBUSINESS TFC | 4.994 | 21/11 | -605 |
| DWS GOLD&PRECIOUSMETALS EQ TFC | 6.817 | 21/11 | -83 |
| EURIZON BD $ SHORTTERM LTE R € | 3.917 | 20/11 | 217 |
| FIDELITY GBL INDUSTRIALS Y | 3.559 | 21/11 | 459 |
| GROUPAMA ENTREPRISES R | 50.117 | 21/11 | 1.898 |
| GS JAPAN EQ PARTNERS I €HED | 0 | 21/11 | 1.310 |
| Guinness Sust Energy Y | 6.886 | 20/11 | -414 |
| Henderson PanEuropPropertyEq I2 | 1.583 | 21/11 | 383 |
| Horos Value Internacional | 0 | 21/11 | 515 |
| Invesco Euro Corp Bd Z | 18.386 | 21/11 | 235 |
| JPM Pacific Eq C | 3.660 | 21/11 | -340 |
| JPM US Select Eq C | 14.076 | 21/11 | 976 |
| JPM US Select Eq C €hed | 2.005 | 21/11 | 6 |
| M&G European Strategic Value CI | 7.886 | 21/11 | 686 |
| Nordea European Covered Bd Opp BC | 0 | 21/11 | -296 |
| Pictet Japanese Eq Selec I | 2.583 | 21/11 | -17 |
| Robeco Chinese Eq i | 6.973 | 20/11 | -426 |
| Schroder Emerg Asia C | 1.205 | 21/11 | 5 |
| Schroder EUROCorpBd C Durat Hed | 0 | 21/11 | 373 |
| UBAM Dynamic US$BD IC € | 6.353 | 20/11 | 669 |
| Totales | 310.617 | 10.617 |
No es bajo ningún punto de vista recomendación de inversión o desinversión ya que se deben analizar muchos otros puntos relacionados con los subyacentes y sus entornos de mercado, tanto geográficos, sectoriales como temporales. Es necesario comprender completamente los riesgos que se asumen ya que se hacen bajo la completa responsabilidad de los titulares de la cartera. No basta con estar de acuerdo con los razonamientos aquí expresados: hay que comprenderlos y deben coincidir con las propias ideas del titular o titulares.