C.62

Resultado provisional: +18.162,19 € (+6,05%)

TIR provisional: 6,07% (rentabilidad anualizada)

Vida de la cartera: 364 (faltan 5.115 días hasta el objetivo)

Exposición base de Renta Variable: 27,7%

NR: 3,91 (1-10)

Hace un año, al titular le tocó la lotería de Navidad y me pidió que le diera posibilidades para invertir, confiando casi ciegamente en mi experiencia. Expliqué que era una carrera a largo plazo, en la que habría malos momentos, y sobre todo, que se asumían riesgos, que se buscan mitigar gracias al largo plazo, ladiversificación y un seguimiento constante. Superar el 6% en este año no es lo importante. En realidad, sólo se podrá evaluar si hemos cumplido el objetivo de la cartera (llegar al destino con tranqulidad) únicamente dentro de más de 5000 días. 2024 será un año, como casi todos, con temas importantes que afectarán a la cartera. En la geopolítica, los conflictos en marcha, que ojalá se solucionen o al menos remitan, y elecciones en medio planeta. En lo económico, volveremos al clásico debate entre enfoques keynesianos y austriacos monitorizando todos los días los tipos de interés y las tasas de inflación. ¿Qué pasará? No sabemos, pero sabemos qué ir haciendo.

Posición	Valor (€)	Fecha	Resultado
Cuenta	0	27/12
Gastos explícitos		27/12	-1.080
AB INTERNAT HEALTHCARE S1	2.710	27/12	410
AXA GBL SUST EQ F €HED	8.340	27/12	1.140
BLUEBAY INVESTGRADEBOND S	19.711	22/12	2.310
Candriam Eq L Biotech I €hed	2.757	22/12	157
CARMIGNAC PF SÉCURITÉ F	105.270	22/12	4.670
DNCA FLEX INFLAT I	13.353	22/12	238
DUNAS VALOR PRUDENTE I	0	27/12	26
DWS CROCI SECTORS PLUS XC	9.195	27/12	1.195
DWS GBL AGRIBUSINESS TFC	5.130	27/12	-470
DWS GOLD&PRECIOUSMETALS EQ TFC	5.393	27/12	493
EURIZON BD $ SHORTTERM LTE R €	3.940	22/12	240
FIDELITY GBL INDUSTRIALS Y	3.724	27/12	624
GROUPAMA ENTREPRISES R	62.033	26/12	2.115
GS JAPAN EQ PARTNERS I €HED	0	27/12	1.310
Guinness Sust Energy Y	7.485	21/12	185
Henderson PanEuropPropertyEq I2	0	27/12	488
Horos Value Internacional	0	27/12	515
Invesco Euro Corp Bd Z	19.227	27/12	1.075
JPM Pacific Eq C	3.673	27/12	-327
JPM US Select Eq C	14.706	27/12	1.606
JPM US Select Eq C €hed	2.119	27/12	120
LeggMason Infrastr Value X	2.856	27/12	278
M&G European Strategic Value CI	8.279	27/12	1.079
Nordea European Covered Bd Opp BC	0	27/12	-296
Pictet Japanese Eq Selec I	2.639	27/12	39
Robeco Chinese Eq i	6.368	21/12	-1.031
Schroder Emerg Asia C	2.883	27/12	-5
Schroder EUROCorpBd C Durat Hed	0	27/12	373
UBAM Dynamic US$BD IC €	6.370	21/12	686
Totales	318.162		18.162

No es bajo ningún punto de vista recomendación de inversión o desinversión ya que se deben analizar muchos otros puntos relacionados con los subyacentes y sus entornos de mercado, tanto geográficos, sectoriales como temporales. Es necesario comprender completamente los riesgos que se asumen ya que se hacen bajo la completa responsabilidad de los titulares de la cartera. No basta con estar de acuerdo con los razonamientos aquí expresados: hay que comprenderlos y deben coincidir con las propias ideas del titular o titulares.