Categoría: Carteras de ejemplo

Resultado provisional: +63.592,51 € (+21,20%)

TIR provisional: +7,17% (rentabilidad anualizada)

Vida de la cartera: 1.013 (faltan 4.451 días hasta el objetivo)

Exposición base de Renta Variable: 17,1%

Exposición base de Renta Fija: 78,5%

Exposición base de Materias Primas: 1,5%

NR: 2,67 (1-10)

Vuelvo de una mesa coloquio y me quedo con que las criptomonedas aún no se consideran un activo principal para invertir pero que sí las tienen muy en cuenta. Y que, así como hay una brecha digital en la sociedad, también la hay en el conocimiento financiero. Perdonen, pero no sean estúpidos. O se forma uno, o se paga por el conocimiento de otro, o si se quiere, ambas cosas. Pero no por eso descarten invertir.

Posición	Valor (€)	Fecha	Resultado
Cuenta	0	28/10	
Gastos explícitos		28/10	-1.458
AB Internat Healthcare S1 €hed	0	28/10	263
Algebris Financial Eq I €hed	1.238	24/10	738
Alma InRIS Parus I €hed	0	28/10	255
AXA Gbl Sust Eq F €hed	6.450	28/10	3.079
Azvalor Internacional	0	28/10	533
Blackrock Natural Resources D2 €hed	0	28/10	630
Blackrock Sust Energy D2	0	28/10	54
Bluebay InvestGradeBond S	0	28/10	2.268
BNP Europe SmallCap Convert I	0	28/10	284
Brandes European Value I	0	28/10	294
Brandes US Value I	5.485	28/10	422
Candriam Bds GblInflatShortDurat I	0	28/10	33
Candriam Eq L Biotech I €hed	0	28/10	551
Carmignac Pf Sécurité F	89.358	27/10	11.176
CPR Food For Generations R	3.045	28/10	-55
DNCA Flex Inflat I	18.631	27/10	1.045
DPAM RealEstate EuropeDivid Sust W	4.104	28/10	399
Dunas Valor Flexible I	10.477	27/10	547
Dunas Valor Prudente I	0	28/10	26
DWS Artificial Intelligence TFC	0	28/10	1.267
DWS CROCI Sector Plus XC	0	28/10	1.443
DWS Gbl Agribusiness TFC	3.742	28/10	-558
DWS Gold&PreciousMetals Eq TFC	0	28/10	2.129
Eleva European Select R	0	28/10	263
Eurizon Bd $ ShortTerm LTE R €	0	28/10	319
Fidelity Asia Pacific Opp Y	0	28/10	75
Fidelity China Focus Y	0	28/10	856
Fidelity European Dividend Y	8.660	28/10	247
Fidelity Gbl Industrials Y	0	28/10	1.530
Fidelity SP500 Ix P €hed	3.649	28/10	1.321
Fundpartner Magallanes Value UCITS European E	0	28/10	1.013
Groupama Entreprises R	114.409	28/10	7.399
GS Japan Eq Partners I €Hed	0	28/10	1.310
GS US Eq Income I	0	28/10	503
Guinness Sust Energy Y	3.404	28/10	604
Henderson Gbl LifeSci H2	3.862	28/10	262
Henderson PanEuropPropertyEq I2	0	28/10	488
Horos Value Internacional	0	28/10	1.290
Invesco Euro Corp Bd Z	28.593	28/10	2.996
JPM Gbl Gov ShDurat Bd C	0	28/10	57
JPM Pacific Eq C	0	28/10	-71
JPM US Select Eq C	0	28/10	5.853
JPM US Select Eq C €hed	0	28/10	305
JPM US Select Eq Plux C	0	28/10	823
LeggMason Infrastr Value X	0	28/10	698
LeggMason ShDurat BlueChipBd Premier €hed	0	28/10	562
Lombard Commodity RiskPremia €hed	0	28/10	79
M&G European InflatLinkCorpBd C	0	28/10	30
M&G European Strategic Value CI	0	28/10	2.681
M&G Japan C	0	28/10	136
M&G Japan Smaller Companies CH	0	28/10	17
Nomura Japan Strat Value R	3.581	28/10	781
Nomura Japan Strat Value R €hed	0	28/10	54
Nordea European Covered Bd Opp BC	0	28/10	-296
Nordea Gbl Clim&Envir BC	0	28/10	678
Pictet Japanese Eq Selec I	0	28/10	278
PIMCO MLPandEnergyInfr Instit €hed	7.416	28/10	-22
PolarCapital Gbl Insurance I	0	28/10	218
RAM Emerg Mks Eq IP	0	28/10	1.115
Renta4 Lationamérica R	0	28/10	198
Robeco Chinese Eq I	0	28/10	-302
Robeco Indian Eq F	7.615	27/10	-285
Schroder Asian Bd TotRet C €hed	0	28/10	182
Schroder Emerg Asia C	0	28/10	154
Schroder EUROCorpBd C Durat Hed	0	28/10	373
Templeton Franklin Sealand China Ashares W	0	28/10	274
Threadneedle EnhancedCommodities IU	5.462	28/10	213
Trowe US Smaller Companies Eq Q	0	28/10	471
UBAM Dynamic US$BD IC €	34.411	27/10	1.843
UBS German HighDivid Sust Q	0	28/10	57
Vanguard Gbl Stock Ix	0	28/10	602
Totales	363.593		63.593

No es bajo ningún punto de vista recomendación de inversión o desinversión ya que se deben analizar muchos otros puntos relacionados con los subyacentes y sus entornos de mercado, tanto geográficos, sectoriales como temporales. Es necesario comprender completamente los riesgos que se asumen ya que se hacen bajo la completa responsabilidad de los titulares de la cartera. No basta con estar de acuerdo con los razonamientos aquí expresados: hay que comprenderlos y deben coincidir con las propias ideas del titular o titulares.

Damos las siguientes órdenes de traspaso:

A. Traspasar el total en el fondo de origen del AB Internat Healthcare S1 €hed al PIMCO MLPandEnergyInfrastr Instit €hed (IE00BRS5SW33).

Resultado provisional: +63.344,25 € (+21,11%)

TIR provisional: +7,15% (rentabilidad anualizada)

Vida de la cartera: 1013 (faltan 4.458 días hasta el objetivo)

NR: 2,65 (1-10)

Ahora que el oro demuestra que también es un activo de riesgo, al menos en el corto y medio plazo, recuerden sus herramientas para mitigar los efectos negativos del mismo: volumen para diversificar y plazo para esperar lograr la rentabilidad. Y aún así, …

No es bajo ningún punto de vista recomendación de inversión o desinversión ya que se deben analizar muchos otros puntos relacionados con los subyacentes y sus entornos de mercado, tanto geográficos, sectoriales como temporales. Es necesario comprender completamente los riesgos que se asumen ya que se hacen bajo la completa responsabilidad de los titulares de la cartera. No basta con estar de acuerdo con los razonamientos aquí expresados: hay que comprenderlos y deben coincidir con las propias ideas del titular o titulares.

Resultado provisional: +62.137,93 € (+20,71%)

TIR provisional: +7,07% (rentabilidad anualizada)

Vida de la cartera: 1006 (faltan 4.465 días hasta el objetivo)

NR: 2,64 (1-10)

Esta cartera ya ha superado los 1000 días de vida. Mientras, el aterrador atentado de Hamas y el genocidio de Israel. Mientras, la guerra entre Rusia y Ucrania se cronifica y amenaza con extenderse. Trump obliga a negociar bilateralmente muchos aranceles, de manera torpe y agresiva. Un arancel, por definición, es una traba al comercio y por tanto al crecimiento económico; ya no digamos usar esa herramienta como lo está haciendo. Continúa acentuándose el cambio climático y sus consecuencias. La deuda mundial sigue batiendo records y … la cartera tiene un +21% (en realidad, hay que decir que es un +7% de media). Gran parte de «culpa» es que hay complacencia en los mercados y gran parte, que se han asumido riesgos, pequeños, temporales, pero se han asumido y la lógica detrás de esta estrategia está funcionando.

No es bajo ningún punto de vista recomendación de inversión o desinversión ya que se deben analizar muchos otros puntos relacionados con los subyacentes y sus entornos de mercado, tanto geográficos, sectoriales como temporales. Es necesario comprender completamente los riesgos que se asumen ya que se hacen bajo la completa responsabilidad de los titulares de la cartera. No basta con estar de acuerdo con los razonamientos aquí expresados: hay que comprenderlos y deben coincidir con las propias ideas del titular o titulares.

Resultado provisional: +61.426,44 € (+20,48%)

TIR provisional: +7,04% (rentabilidad anualizada)

Vida de la cartera: 999 (faltan 4.472 días hasta el objetivo)

NR: 2,64 (1-10)

Cambios a nivel tecnológico por la introducción de la IA, blockchain, universalización del mundo digital paralelo al real. Cambios a nivel monetario con desdolarización, criptomonedas, auge de China como superpotencia. Cambios a nivel demográfico, con envejecimiento en el mundo desarrollado y también en el emergente. Cambios a nivel de relaciones entre estados. Menosprecio a los genocidios, pasados, presentes y posiblemente futuros. El sabio que se atreva a anticipar cómo será el mundo no existe. Si es sabio, no se atreve.

No es bajo ningún punto de vista recomendación de inversión o desinversión ya que se deben analizar muchos otros puntos relacionados con los subyacentes y sus entornos de mercado, tanto geográficos, sectoriales como temporales. Es necesario comprender completamente los riesgos que se asumen ya que se hacen bajo la completa responsabilidad de los titulares de la cartera. No basta con estar de acuerdo con los razonamientos aquí expresados: hay que comprenderlos y deben coincidir con las propias ideas del titular o titulares.